【基金画像】北信瑞丰基金：“健康生活主题”年内跑输业绩基准超30个百分点，合规风控是否存短板？

编者按：近日，国务院发布《关于加强监管防范风险推动资本市场高质量发展的若干意见》，提出全面加强基金公司投研能力建设，丰富公募基金可投资产类别和投资组合，从规模导向向投资者回报导向转变。

2024年上半年（截止6月30日，下同），北信瑞丰健康生活主题净值跌超32%，跑输业绩基准超30个百分点，同类排名2301/2303。

分析持仓发现，该基金一季度末重仓股主要集中于医药行业，重点布局于创新药、创新医疗器械以及研发外包产业链，重仓股睿智医药、诺思格、药明康德等股价年内跌超40%。

面包财经研究发现，北信瑞丰基金旗下共有9只主动权益型产品（初始基金口径），其中8只上半年收益率为负，平均亏损超过10%。

北信瑞丰健康生活主题：年内净值跌超32%

北信瑞丰健康生活主题成立于2015年3月27日，系北信瑞丰基金旗下一只成立时间较早的灵活配置型基金。

截至2024年6月30日，该基金年内净值下跌32.66%，跑输业绩基准超30个百分点，同类排名2301/2303。

成立9年多，北信瑞丰健康生活主题单位净值累计下跌19.60%，跑输业绩基准超30个百分点，同类排名331/355。

重仓生物医药：睿智医药、诺思格等年内跌超40%

2024年一季度末，北信瑞丰健康生活主题股票持仓占基金总资产的比例为92.82%，连续多个季度超过90%。前十大重仓股占基金资产净值的比例为43.08%，略高于行业均值。

按照申万一级行业分类，北信瑞丰健康生活主题一季度末前十大重仓股集中投资于生物医药行业，重点布局于创新药、创新医疗器械以及研发外包产业链，具体包括泰格医药、昭衍新药、苑东生物、睿智医药、阳光诺和等。

从持仓变动来看，北信瑞丰健康生活主题一季度更换了前10大重仓股中的7只。

2024年以来至6月30日，该基金前十大重仓股中多只个股跌幅较大。其中，睿智医药、诺思格、药明康德跌幅居前，年内分别下跌48.24%、47.88%、44.79%。

北信瑞丰基金：主动权益基金大面积亏损 投研能力存疑

Wind数据显示，2024年上半年，北信瑞丰基金旗下9只主动权益型基金有8只收益率为负，平均亏损超过10%。

其中，北信瑞丰健康生活主题上半年净值下跌32.66%，跌幅居首。北信瑞丰产业升级净值下跌29.2%，同类排名靠后。

相较而言，北信瑞丰研究精选今年上半年净值上涨5.27%，同类排名150/935，但该产品最新规模仅有0.17亿元。

​近期，证监会《关于加强证券公司和公募基金监管加快推进建设一流投资银行和投资机构的意见（试行）》指出，提升投资者长期回报。督促行业机构强化服务理念，持续优化投资者服务，严格落实投资者适当性制度，健全投资者保护机制，切实提高投资者获得感和满意度，持续维护好社会公众对行业的信任与信心。

基金公司旗下产品大面积亏损，部分产品年内跌超30%，管理人、高管及基金经理等公司管理层是否重视提升投资者长期回报？与投资者的利益是否一致？

免责声明：本文仅供信息分享，不构成对任何人的任何投资建议。

版权声明：本作品版权归面包财经所有，未经授权不得转载、摘编或利用其它方式使用本作品。

文章转载自：互联网，非本站原创

免责声明：本文由用户上传，如有侵权请联系删除！